незаконное получение кредита предпринимателями

Адвокат: незаконное получение кредита предпринимателем.

       Возбуждая уголовное дело против индивидуального предпринимателя или руководителя организаций, у следователей при квалификации возникают определенные трудности в установлении статусного положения лица. Статистика отмечает, что в большинстве преступлений по банковскому невозврату кредита, совершаются одиночками, немного меньше организованными лицами по предварительному сговору. Есть процент, по которому следователи не могут определить роли каждого участника совершенного преступления.

       На практике существуют очевидные проблемы определение предмета, который указывает на незаконность получения денежных средств. С одной стороны судебная и адвокатская практика понимает кредит как товарную и коммерческую "разновидность", обвинение отрицает подобное понимание и по ст. 176 УК РФ кредит воспринимают товарным и коммерческим.  Адвокату и подзащитным предпринимателям не должен быть безразличен этот квалификационный признак. Незаконное получение кредита должно быть доказанно.

       По ст. 176 УК РФ незаконное получение днежных средств перадется по кредитному договору в силу ст. 819 ГК РФ. При выдаче кредита кредитором выступает кредитное учреждение, которое предоставляет предпринимателю кредитные денежные средства. Обращается внимание, что товарный и коммерческий кредит не могут относиться к предмету рассматриваемого статьей 176 УК, т.к. преступление являятся специфическим режимом кредита. В тоже время существуют отдельные мнения считать, что положения ч. 1 ст. 176 УК РФ распространяет свое действие на все виды кредитов.

       В теории права нет законодательного разъяснение и единого понимания предмета рассматриваемого преступления, и подобные неясности имеют место, в том числе и в практической работе следователей и защитника. 
       Так, большая часть работающих адвокатов видят в необходимости законодательного определения предмета незаконного получения кредитных средств. Нужна  конкретизация уклонения от возврата задолженности предпринимателями. Уточнить состав тех уголовных "деяний", по которому возможно уголовное преследование. В доказывание по уголовному делу подлежат событие преступления, такое как время, место, способ и иные обстоятельства дела.
       Незаконное получение кредита предпринимателями и впоследствии злостное уклонения от возврата кредитных средств, отличаются наличием способов совершения данных видов преступлений. Это конечно вызывает трудности при доказывании виновности предпринимателя. Существуют особые способы незаконного получения кредита, которые хорошо описаны в нормативных документах уголовного законодательства, в частности это обман и злоупотребление доверием.
      Следователь, собирая доказательства о совершенном преступлении должен представить прокурору способы совершения невозврата кредита. На практике информацию о способе совершения следственные органы "составляют" с установлением времени совершения деяния и сокрытия преступных следов.

       Доказательством по невозврату кредита  по уголовным делам о незаконном получении кредитных денежных средств важную роль играют «следы»,  другими словами текст содержания документов в кредитной истории. При исследовании данных доказательств из-за специфики банковской работы необходимы специальные экономические познания. 

       Так, например 83% опрошенных адвокатов по расследованию уголовных дел по невозврату кредитов предпринимателями привлекали специалистов по экономике и бухгалтерскому учету. В разъяснении специальных знаний требовались иные специалисты, так например в 82% дел о незаконном получении кредита назначалась почерковедческая экспертиза, в 50% - судебно-бухгалтерская.

       Трудности в формирование обвинительного «уклона» по расследованию преступлений по делам о незаконном получении кредита предпринимателями возникала по причине давности совершения преступления, в связи с чем многие "банковские" документы уничтожаются в связи с данностью для использования. 

       Для наступления уголовной ответственности по преступлениям ст. 176 УК нужен  крупный ущерб. По ранее действующему закону крупная сумма превышала 250 тыс. руб., в настоящее время крупной считается задолженность, превышающая полтора миллиона руб., особо крупным - свыше шести млн. руб. В отношении преступлений кредитной задолженности гражданами отвественность наступает, в среднем когда сумма задолженности не превышают сумму 400 тыс.